"Dasar-dasar bermain di pasar uang (Forex)" untuk pemula"

Sebelum bermain pasar uang/forex, saham, dan sejenisnya ada beberapa yang harus diketahui, antara lain:

1. Pengenalan Pasar

Pembelian dan Penjualan ; Pasar keuangan adalah suatu mekanisme yang memungkinkan orang untuk dengan mudah membeli dan menjual (memperdagangkan) instrumen pasar dengan biaya transaksi yang rendah yang mencerminkan pasar yang efisien. Pasar uang telah berevolusi secara signifikan selama beberapa ratus tahun dan sedang menjalani inovasi terus-menerus untuk meningkatkan likuiditas.

Jika Anda yakin nilai dari suatu instrumen pasar akan meningkat, maka Anda akan membeli instrumen itu dan pada suatu waktu di masa yang akan datang Anda akan menjualnya dengan harga yang lebih tinggi. Ini adalah alasan dasar untuk perdagangan di pasar keuangan.

2. Order dan posisi

Order dan Posisi ; Ketika Anda ingin membuka posisi Anda harus menempatkan sebuah "entri" order. Dan ketika order entri dilaksanakan, posisi menjadi "terbuka" dan memulai masa hidupnya di pasar. Pada suatu saat di masa mendatang, Anda akan menempatkan sebuah "exit" order, untuk "menutup" posisi. Sebuah posisi bisa "long" (entry order adalah membeli dan exit order adalah untuk menjual instrumen) atau "short" (entri order adalah untuk menjual dan exit order adalah membeli instrumen).

Pada saat ketika Anda menempatkan order entri, Anda perlu untuk menentukan level harga di mana Anda ingin membeli atau menjual instrumen tertentu. Anda juga perlu menentukan tipe order dan kuantiti instrumen yang ingin Anda tradingkan. Ada 3 tipe order:

Order Market

Menempatkan sebuah order market berarti bahwa Anda akan membeli pada harga "ask" (atau "offer") saat ini, atau menjual pada harga "bid" saat ini, berapapun harga saat ini. Misalnya, Anda membeli instrumen pasar dan harga pasar saat ini adalah 129.34 / 129.38. Ini berarti partisipan di pasar bersedia membeli instrumen dari Anda pada 129.34 dan / atau menjualnya kepada Anda pada 129.38.

Order Stop

Memulai trading dengan order stop berarti Anda hanya akan membuka posisi jika market bergerak sesuai arah yang Anda harapkan. Sebagai contoh, jika instrumen pasar ditradingkan pada 129.34 / 129.38 dan Anda percaya harga ini akan bergerak lebih tinggi, Anda bisa menempatkan stop order untuk melakukan buy pada 129.48. Ini berarti bahwa order hanya akan dieksekusi jika harga ask di pasar bergerak naik ke 129.48. Keuntungannya adalah jika Anda salah dan pasar bergerak ke bawah, Anda tidak akan membeli (karena 129.48 tidak akan pernah tercapai). Kerugiannya adalah bahwa harga 129.48 jelas kurang menarik untuk membeli dibanding 129.38. Membuka posisi dengan stop order ini biasanya tepat digunakan jika Anda hanya ingin trading pada momentum pasar yang kuat ke arah tertentu.

Order Limit

Order limit adalah suatu order untuk membeli di bawah harga saat ini, atau menjual di atas harga saat ini. Sebagai contoh, jika instrumen pasar ditradingkan pada 129.34 / 129.38 dan Anda percaya harga ini sudah mahal, Anda bisa menempatkan order limit untuk melakukan buy pada 129.28. Jika dieksekusi, ini akan memberikan Anda posisi long di 129.28, yang mana 10 pips lebih baik dari pada membeli dengan market order. Kerugian dari limit order adalah jika instrumen bergerak ke atas dari 129.34 / 129.38 limit Anda di 129.28 tidak akan pernah dipenuhi dan Anda akan kehilangan kesempatan keuntungan meskipun pandangan Anda pada arah yang benar. Membuka posisi dengan limit order ini biasanya tepat jika Anda yakin bahwa pasar akan tetap dalam kisaran sebelum bergerak ke arah yang Anda antisipasi, yang memungkinkan order untuk dipenuhi terlebih dahulu.

Untuk kedua order entri dan exit Anda dapat menentukan tingkat harga dimana Anda ingin dieksekusi. Anda harus menentukan level entri saat Anda menempatkan entri order, sementara itu kebanyakan sistem perdagangan akan memungkinkan Anda menentukan level exit setiap saat.

3. Perhitungan keuntungan

Penghitungan Keuntungan , Tujuan trading adalah untuk membeli instrumen pasar dan kemudian menjual instrumen pasar yang sama untuk harga yang lebih tinggi. Dalam kasus margin trading, trader juga bisa menjual instrumen pasar lebih dulu dan kemudian membeli instrumen pasar yang sama untuk harga yang lebih rendah. Salah satu caranya, trader harus menutup posisi dalam rangka untuk mengunci keuntungan.

Mari kita asumsikan bahwa Anda membuka posisi long dengan membeli instrumen pasar di 129.38 (10000 kuantiti) dan beberapa jam setelah itu, Anda menutup posisi dengan menjualnya di 129.52 (kuantiti yang sama 10000). Kedua perdagangan ini akan membawa Anda keuntungan (129.52-129.38) * 10000 = 1400.

Kita juga dapat mengatakan bahwa kedua transaksi akan memberikan Anda 14 "poin" keuntungan. Satu "poin" adalah kenaikan terkecil dalam harga suatu instrumen. Untuk instrumen dalam contoh di atas, satu poin adalah 0,01 dan untuk instrumen mata uang dengan 4 desimal, satu poin akan menjadi 0,0001. Menyatakan keuntungan posisi dalam poin ini sering sangat berguna untuk perhitungan dan perkiraan cepat.

Satu poin dari posisi yang dicontohkan di atas, akan memberikan Anda 0.01 * 10000 = 100 profit, dalam mata uang yang sama dengan instrumen pasar yang didenominasikan.

Dalam trading Forex, pasangan mata uang denominasi akan berada dalam mata uang counter (JPY adalah mata uang counter pada pasangan USD/JPY) dan Anda mungkin perlu konversi mata uang tambahan untuk memperoleh keuntungan yang dihitung dalam mata uang yang didenominasikan dalam akun trading Anda.

4. Pedoman umum trading

Pedoman Umum Trading , Rencanakan trading Anda dan trading dengan rencana Anda: Anda harus memiliki rencana trading untuk berhasil. Sebuah rencana trading harus terdiri dari posisi, mengapa Anda masuk, point stop loss, exit target, ditambah strategi manajemen uang yang kuat. Sebuah rencana yang baik akan menghapus semua emosi dari perdagangan Anda.

Trend adalah teman Anda: Jangan melawan tren. Ketika pasar bullish, buka posisi long. Sebaliknya, jika pasar bearish, buka posisi short. Jangan pernah melawan trend.

Fokus pada penjagaan modal: Ini adalah langkah yang paling penting yang harus Anda ambil ketika berhubungan dengan modal trading Anda. Tujuan utama Anda adalah untuk melestarikan modal. Jangan trading lebih dari 10% dari deposit Anda dalam perdagangan tunggal. Misalnya, jika total deposit Anda adalah $10.000, setiap trading harus dibatasi menjadi $1000. Jika tidak melakukan ini, Anda akan keluar dari pasar dalam waktu singkat.

Tahu kapan harus memotong kerugian: Jika trading bertentangan dengan Anda, jual dan biarkanlah. Jangan bersikukuh pada trading yang buruk dan berharap bahwa harga akan naik. Kemungkinan besar Anda akhirnya kehilangan lebih banyak uang. Sebelum Anda membuka transaksi, tetapkan harga stop loss Anda, harga dimana Anda harus menjual saat perdagangan berubah kurang menguntungkan. Hal ini tergantung pada profil resiko Anda berapa banyak Anda harus menetapkan stop loss.

Ambil keuntungan saat trading baik: Sebelum memasukkan transaksi tetapkan berapa banyak keuntungan yang ingin Anda ambil. Ketika trading ternyata menjadi baik, ambil keuntungan. Anda dapat mengambil semua keuntungan atau mengambil keuntungan secara bertahap. Bila Anda telah mendapatkan biaya trading Anda, Anda tidak akan rugi. Duduk diam dan perhatikan pergerakan keuntungan.

Tanpa Emosi: Dua emosi terbesar dalam trading: keserakahan dan ketakutan. Jangan biarkan keserakahan dan ketakutan mempengaruhi trading Anda. Trading adalah proses mekanis dan itu bukan untuk yang emosional. Seperti yang dikatakan Dr. Alexander Elder dalam bukunya "Trading For Living", jika Anda duduk di samping seorang trader yang sukses dan mengamatinya, Anda mungkin tidak dapat memberi tahu apakah dia menghasilkan atau kehilangan uang. Itulah kestabilan emosi trader yang sukses.

Jangan berdagang berdasarkan tips dari orang lain: Tradinglah hanya bila Anda telah melakukan penelitian Anda sendiri. Jadilah seorang trader yang punya pemahaman.

Membuat jurnal trading: Ketika Anda membeli instrumen pasar, tuliskan alasan mengapa Anda membeli dan perasaan Anda saat itu. Lakukan hal yang sama ketika Anda menjual. Analisa dan tuliskan kesalahan yang Anda buat, serta hal-hal yang telah Anda lakukan dengan benar. Dengan mengacu pada jurnal trading, Anda belajar dari kesalahan masa lalu Anda. Memperbaiki kesalahan-kesalahan Anda, terus belajar dan terus tingkatkan.

Jika ragu, jangan trading: Bila Anda memiliki keraguan dan tidak yakin kemana tren market, tetaplah diluar. Kadang-kadang, tidak melakukan apa-apa adalah hal terbaik untuk dilakukan.

Jangan overtrade: Idealnya Anda harus memiliki 3-5 posisi pada suatu waktu. Tidak lebih dari itu. Jika Anda memiliki terlalu banyak posisi, Anda akan cenderung diluar kendali dan membuat keputusan emosional ketika ada perubahan di pasar. Jangan berdagang untuk kepentingan perdagangan.

5. Analisis Teknikal

Analisis teknikal berbeda dengan analisis fundamental, dalam analisis teknikal diterapkan hanya untuk tindakan harga pasar, mengabaikan faktor fundamental. Sebagai data yang mendasar seringkali hanya dapat memberikan perkiraan dari pergerakan harga pasar jangka panjang atau "tertunda", analisis teknikal telah menjadi alat utama yang dapat digunakan untuk berhasil dalam trading pada pergerakan harga jangka pendek, menetapkan stop loss dan target profit.

Analisis teknikal utamanya terdiri dari berbagai studi teknis, masing-masingnya dapat ditafsirkan untuk menghasilkan keputusan membeli dan menjual atau untuk memprediksi arah pasar.

Level Support dan resistant

Salah satu penggunaan analisa teknikal selain dari studi teknis, adalah untuk menentukan level "support" dan "resistant". Konsepnya adalah bahwa pasar akan cenderung untuk diperdagangkan di atas level support dan trading di bawah level resistant. Jika level support atau resistant telah ditembus, pasar selanjutnya diperkirakan mengikuti ke arah tersebut. Level ini ditentukan dengan menganalisa grafik serta menilai di mana pasar telah mengalami support atau resistant yang tidak terlewati di masa lalu.

Alat-alat Analisis Teknikal Populer

Moving Averages (MA): Indikator yang digunakan untuk menghaluskan fluktuasi harga dan mengidentifikasi tren. Jenis yang paling dasar dari moving average, simple moving average adalah rata-rata bar x masa lalu berakhir dengan bar saat ini;

Moving Average Convergence Divergence (MACD): Indikator yang memanfaatkan moving averages untuk mengidentifikasi kemungkinan tren dan osilator untuk menentukan kapan tren tersebut overbought atau oversold;

Bollinger Bands: Band yang menempatkan x standar deviasi moving average di atas dan bawah garis simple MA;

Fibonacci Retracement Levels: Indikator yang digunakan untuk mengidentifikasi potensi level support dan resistant;

Directional Movement Index (DMI): Sebuah garis positif (+DI) mengukur tekanan beli dan garis negatif (-DI) mengukur tekanan jual;

Relative Strength Index (RSI): Momentum oscillator yang diplot pada skala vertikal dari 0 hingga 100;

Stochastics: Momentum oscillator yang mengukur momentum dengan membandingkan penutupan terbaru dengan kisaran harga mutlak (tinggi rentang minus rendah jangkauan) selama periode x bar;

Trendlines: Garis lurus pada grafik yang menghubungkan bagian atas atau bawah harga berturut-turut dan digunakan untuk mengidentifikasi tingkat support dan resistant;

6. Analisis Fundamental

Analisis fundamental adalah evaluasi informasi non-visual untuk mengevaluasi aktivitas perdagangan dan membuat keputusan perdagangan. Sementara analis teknikal menggunakan grafik dan indikator matematis untuk mengukur aktivitas harga, analis fundamental memanfaatkan berita pasar dan prakiraan pasar untuk memenuhi syarat aktifitas harga.

Ada banyak peristiwa pasar banyak yang menggerakkan pasar keuangan setiap minggu. Sebagian mempengaruhi setiap instrumen pasar sementara yang lain mempengaruhi instrumen tertentu. Jika hasil dari peristiwa pasar telah sepenuhnya dikesampingkan oleh pasar, trader tidak akan melihat adanya dampak yang jelas pada grafik mereka. Jika hasil dari peristiwa pasar belum sepenuhnya dikesampingkan oleh pasar, akibatnya adalah baik apresiasi maupun depresiasi harga dan trader akan melihat aktivitas ini pada grafik mereka.

Setiap minggu, ada peristiwa pasar yang secara fundamental-penting dijadwalkan di setiap negara pada waktu tertentu. Demikian pula, ada acara pasar fundamental-penting yang mungkin tidak dijadwalkan untuk waktu tertentu. Beberapa negara (Jerman, misalnya) seringkali tidak menjadwalkan peristiwa pasar untuk waktu tertentu. Hasil dari peristiwa pasar kadang-kadang dibocorkan sebelumnya di beberapa negara (Jerman, misalnya) untuk alasan yang berbeda.

7. Pengenalan resiko

Pengendalian risiko adalah salah satu unsur yang paling penting dari trading yang sukses. Meskipun secara emosional lebih menarik untuk fokus pada membolak-balik perdagangan, setiap trader harus tahu persis berapa banyak dia bersedia rugi pada setiap trading sebelum melakukan pemotongan kerugian, dan berapa banyak dia bersedia untuk kehilangan dalam akun trading sebelum berhenti trading dan melakukan evaluasi ulang.

Resiko pada dasarnya dikontrol dalam dua cara: dengan mengeluarkan trading yang rugi sebelum kerugian melebihi maksimum toleransi yang telah ditentukan (atau "memotong kerugian"), dan dengan membatasi "leverage" atau ukuran posisi trading Anda agar sesuai dengan ukuran account yang diberikan.

Memotong Kerugian

Seringkali trader pemula sangat khawatir akan mendapatkan kerugian dalam trading. Sehingga seorang trader membiarkan kerugian dengan "harapan" bahwa pasar akan berbalik dan kerugian akan berubah menjadi keuntungan.

Hampir semua strategi trading yang sukses mencakup prosedur disiplin untuk memotong kerugian. Ketika trader berada dalam posisi rugi, banyak emosi sering ikut bermain, sehingga sulit untuk memotong kerugian pada tingkat yang tepat. Praktek terbaik adalah dengan menentukan dimana kerugian akan dipotong sebelum trading dimulai. Ini akan menjamin jumlah maksimum yang bisa ditolerasi untuk kerugian pada trading.

Elemen kunci lain dari pengendalian resiko adalah resiko akun secara keseluruhan. Dengan kata lain, seorang trader harus tahu sebelum memulai trading berusaha seberapa banyak dia bersedia kehilangan pada account trading sebelum berhenti trading dan mengevaluasi ulang strategi. Jika Anda membuka akun dengan $2.000, apakah Anda bersedia kehilangan semua $2.000? $1.000? Seperti kontrol resiko pada perdagangan individu, yang paling penting disiplin mengambil keputusan dan mematuhinya. Informasi lebih lanjut tentang mekanisme membatasi risiko dapat ditemukan dalam literatur trading.

8. Spesifikasi dan fakta

Istilah Perdagangan; Trader seringkali chatting satu sama lain mengenai berbagai topik yang berhubungan dengan pasar keuangan, memberikan sudut pandang mereka dan mendiskusikan ide-ide trading dan pergerakan saat ini di pasar. Saat berkomunikasi satu sama lain, mereka sering memakai ucapan populer untuk mengungkapkan pikiran mereka dalam bentuk yang lebih pendek. Beberapa ucapan populer yang paling populer seperti tercantum di bawah ini.

Asset Allocation: Pembagian dana di antara instrumen pasar untuk mencapai diversifikasi atau pengembalian maksimal.

Bearish: Suatu pandangan pasar yang mengharapkan harga yang lebih rendah.

Bullish: Suatu pandangan pasar yang mengharapkan harga yang lebih tinggi.

Chartist: Seorang individu yang mempelajari grafik dan diagram dari data historis untuk menemukan tren dan memprediksi pembalikan tren.

Counterparty: Organisasi atau pihak lain dengan siapa transaksi sedang ditransaksikan.

Day Trader: Spekulan yang mengambil posisi di suatu instrumen yang dilikuidasi sebelum penutupan perdagangan di hari yang sama.

Economic Indicator: Sebuah statistik yang menunjukkan tingkat pertumbuhan ekonomi dan tren seperti penjualan ritel dan lapangan kerja.

Exotic: Suatu instrumen pasar yang kurang luas diperdagangkan.

Fast Market: Pergerakan yang cepat di pasar yang disebabkan oleh minat yang kuat oleh pembeli dan / atau penjual.

Fed: Federal Reserve AS (Bank Sentral Amerika Serikat). Keanggotaan FDIC adalah wajib bagi anggota Federal Reserve.

GDP: Total nilai output suatu negara, pendapatan atau pengeluaran yang diproduksi di dalam batas-batas fisik negara tersebut.

Liquidity: Kemampuan pasar untuk menerima transaksi yang besar.

Resistance Level: Sebuah harga yang kemungkinan akan mengakibatkan rebound namun jika terlampaui dapat mengakibatkan pergerakan harga yang signifikan.

Spread: Selisih antara harga bid dan harga ask (offer) dari suatu instrumen pasar.

Support Levels: Ketika suatu harga melemah atau menguat ke tingkat di mana analisis menunjukkan bahwa harga akan rebound.

Thin Market: Suatu pasar di mana volume perdagangan rendah dan akibatnya spread menjadi lebar dan likuiditas yang rendah.

Volatility: Suatu ukuran dari jumlah dimana harga aset diperkirakan akan berfluktuasi selama periode waktu tertentu.

9. Kebutuhan Margin

Kebutuhan Margin hanya dapat diterapkan pada margin trading. Hal ini memungkinkan Anda untuk memegang posisi yang jauh lebih besar dari nilai account Anda yang sebenarnya. Kebutuhan margin atau deposit bukan merupakan uang muka pembelian. Sebaliknya, margin adalah jaminan pelaksanaan atau deposit kepercayaan yang baik untuk memastikan terhadap kerugian perdagangan. 

Platform trading secara otomatis sering melakukan pemeriksaan ketersediaan margin pra-perdagangan dan akan mengeksekusi perdagangan hanya jika Anda memiliki dana margin yang cukup dalam account Anda.

Apabila dana di akun Anda berada di bawah kebutuhan margin, kebanyakan sistem perdagangan akan otomatis menutup satu atau lebih posisi yang terbuka. Hal ini mencegah account Anda dari yang pernah jatuh di bawah ekuitas yang tersedia bahkan di pasar yang sangat berfluktuasi bergerak cepat.

Sebagai contoh, Anda mungkin diharuskan untuk memiliki hanya $1.000 dalam akun Anda dalam order trading posisi yang biasanya akan membutuhkan $20.000. Dana $1.000 (5%) disebut sebagai "margin". Jumlah ini pada dasarnya adalah jaminan untuk menutupi kerugian yang mungkin terjadi. Margin harus mencerminkan beberapa penilaian rasional resiko potensial dalam posisi. Sebagai contoh, jika instrumen pasar sangat fluktuatif, persyaratan margin yang lebih tinggi biasanya akan diterapkan.

10. Bunga Bermalam

Bunga bermalam hanya berlaku untuk margin trading. Perdagangan margin berarti bahwa seorang trader meminjam uang untuk membeli atau menjual instrumen pasar menggunakan nilai akun aktual sebagai jaminan. Trader umumnya menggunakan margin untuk meningkatkan daya beli mereka sehingga dapat memiliki lebih banyak instrumen pasar tanpa sepenuhnya membayar untuk itu.

Mengingat bahwa perdagangan margin melibatkan peminjaman uang, trader harus membayar bunga pinjaman. Bunga yang disebut sebagai bunga bermalam dan umumnya dibebankan berdasarkan jumlah hari posisi menggunakan margin diadakan. Kebanyakan sistem perdagangan akan membebankan sebagian bunga harian pada setiap akhir sesi perdagangan dan membebankan biaya tiga kali lebih besar pada hari Senin atau pada hari kerja yang telah ditetapkan lainnya (jika pasar ditutup pada akhir pekan).

Dalam Forex, Bunga Bermalam diperhitungkan sebagai selisih suku bunga antara suku bunga mata uang tertentu yang membentuk pasangan mata uang yang diperdagangkan. Sebagai contoh, jika seorang trader ingin menjual USD/JPY menggunakan margin, dia diharuskan membayar 4,0% (misalnya tingkat suku bunga di AS 5,0% dikurangi suku bunga di Jepang 1,0% membuat perbedaan suku bunga) dari jumlah pinjaman per tahun untuk mengadakan posisi tersebut.

Sebelum trading dengan margin sangat disarankan untuk mendapatkan informasi mengenai suku bunga yang dibebankan untuk peminjaman uang dan bagaimana hal itu akan mempengaruhi total pengembalian atas investasi.

11. Live streaming

Live Streaming Selalu mengikuti perkembangan sangatlah penting bagi seorang trader. Pada bagian ini biasanya sistem menyediakan daftar saluran yang menyiarkan secara realtime konferensi pers penting, pertemuan, wawancara dan laporan, analisis geopolitik, dll.

Baca juga : Forex versus Saham